銀行客戶經(jīng)理職責(zé)18篇
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)1
1、加強(qiáng)市場(chǎng)探討分析，駕馭市場(chǎng)改變，為領(lǐng)導(dǎo)決策帶給詳實(shí)的參考依據(jù)。
2、負(fù)責(zé)對(duì)各支行上報(bào)的.重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí)，按季進(jìn)行通報(bào)。
3、在銀行從事個(gè)人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場(chǎng)拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、帶給業(yè)務(wù)詢問和服務(wù)。
5、對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之持續(xù)常常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，客戶經(jīng)理要專心地去開發(fā)。
6、負(fù)責(zé)組織(或參加)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷人員。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)2
職位要求：
1、不超過35歲，金融學(xué)、法律、財(cái)務(wù)及相關(guān)專業(yè)本科及以上學(xué)歷，有5年以上國(guó)內(nèi)外券商、銀行或信托公司工作經(jīng)驗(yàn)；
2、對(duì)資本市場(chǎng)、PE市場(chǎng)和某幾個(gè)行業(yè)的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關(guān)系；
3、較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力和應(yīng)變能力，高度的'工作責(zé)任感；
4、有信托業(yè)務(wù)部或券商資管部工作經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩(wěn)重成熟；
崗位職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)統(tǒng)籌資本市場(chǎng)融資類項(xiàng)目的盡職調(diào)查，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，熟悉私募基金的備案公司中后臺(tái)溝通，項(xiàng)目上會(huì)，融資方溝通合同細(xì)節(jié)，協(xié)助營(yíng)銷經(jīng)理營(yíng)銷業(yè)務(wù)及維護(hù)客戶關(guān)系相關(guān)事項(xiàng)；
2、完成項(xiàng)目存續(xù)管理；
3、部門安排的其他工作；
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)3
職位描述：
1、負(fù)責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)的銷售管理及拓展新銷售業(yè)務(wù)市場(chǎng)；
2、負(fù)責(zé)管轄區(qū)域同業(yè)團(tuán)隊(duì)的行程編排、獨(dú)立報(bào)價(jià)等工作；
3、負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)同業(yè)與公司計(jì)調(diào)的有關(guān)事項(xiàng)工作；
4、協(xié)助公司財(cái)務(wù)部門做好代收營(yíng)業(yè)款的催繳工作；
5、負(fù)責(zé)同業(yè)相關(guān)投訴處理的核實(shí)、協(xié)調(diào)等工作；
職位要求：
1、三年以上旅行社同業(yè)銷售工作經(jīng)歷；
2、熟悉旅行社業(yè)務(wù)，能接受一定的`工作出差安排；
3、具有一定的業(yè)務(wù)談判能力和協(xié)調(diào)、溝通能力；
4、具有對(duì)緊急事件處理及同行業(yè)務(wù)培訓(xùn)的能力；
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)4
助理客戶總監(jiān)德高廣告(上海)有限公司北京分公司德高廣告(上海)有限公司北京分公司,德高中國(guó),德高工作職責(zé):
1、利用現(xiàn)有或新資源開發(fā)客戶。
2、按時(shí)完成公司分配的銷售指標(biāo)。
3、確保所轄客戶的賬款在賬期內(nèi)正�；乜睢�
4、整合客戶需求,為客戶制定媒體方案,處理好媒體投放過程中與各部門的協(xié)調(diào)關(guān)系。
5、完成業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估及考核。
6、與上級(jí)主管及團(tuán)隊(duì)成員緊密協(xié)作,溝通制定下一階段的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。
任職資格:
1、具備豐富的.渠道及直接客戶銷售經(jīng)驗(yàn),或者團(tuán)購(gòu)、電商廣告銷售經(jīng)驗(yàn),有客戶資源者尤佳。
2、具備優(yōu)秀的銷售能力及銷售技巧,能夠按時(shí)完成或者超額完成銷售指標(biāo)。
3、能夠充分利用公司的資源和平臺(tái),與銷售體系密切協(xié)作。
4、積極主動(dòng)、堅(jiān)定執(zhí)著,具備創(chuàng)造力。
5、誠(chéng)實(shí)守信、勤奮努力。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)5
1、加強(qiáng)市場(chǎng)研究分析，掌握市場(chǎng)變化，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實(shí)的參考依據(jù)。
2、負(fù)責(zé)對(duì)各支行上報(bào)的重點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)度跟蹤、落實(shí)，按季進(jìn)行通報(bào)。
3、在銀行從事個(gè)人客戶開發(fā)、客戶管理和維護(hù)、產(chǎn)品銷售、市場(chǎng)拓展等工作。
4、在銀行網(wǎng)點(diǎn)識(shí)別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)。
5、對(duì)現(xiàn)有的.客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。
6、負(fù)責(zé)組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計(jì)、生產(chǎn)營(yíng)銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實(shí)施工作的營(yíng)銷人員。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)6
職責(zé)描述:
1.服務(wù)于高凈值客戶,為高凈值個(gè)人客戶提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);
2.根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,出具專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案;
3.通過調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的.合理配置,使客戶資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。
4.持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù),為客戶不斷提供專業(yè)的財(cái)富管理咨詢。
任職要求:1、金融、經(jīng)濟(jì)、營(yíng)銷等相關(guān)專業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;
2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的金融基礎(chǔ)理論、財(cái)務(wù)管理知識(shí)、投資理論知識(shí),熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;
3、有銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等從業(yè)資格和理財(cái)師等資格證書者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)7
1、向客戶宣傳、介紹、銷售公司的產(chǎn)品，達(dá)成公司各階段的銷售任務(wù)。
2、參加公司組織的各項(xiàng)銷售活動(dòng)，進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)的.推廣、實(shí)施。
3、維護(hù)公司各銷售渠道，進(jìn)行營(yíng)銷活動(dòng)的推廣、實(shí)施。
4、維護(hù)客戶關(guān)系，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)8
一、業(yè)務(wù)拓展
客戶需求調(diào)查與討論:
一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場(chǎng)討論，但客戶經(jīng)理可以不斷供應(yīng)行業(yè)動(dòng)態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實(shí)際需求。由于有時(shí)某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時(shí)不會(huì)大肆宣揚(yáng)，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團(tuán)共用額度、日常支票戶和透支額度時(shí)就沒有在報(bào)上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理供應(yīng)信息的樂觀性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成果。
客戶選擇與分析:
現(xiàn)有客戶推舉。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年供應(yīng)5個(gè)客戶（但不強(qiáng)求）。
親友及同事推舉。特殊是個(gè)人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。
再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進(jìn)展客戶的速度較快。
報(bào)章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報(bào)半小時(shí)，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報(bào)，以免客戶經(jīng)理鋪張時(shí)間只看消遣專欄。如發(fā)覺某間公司一年后要上市，可以先打公司總機(jī)問清財(cái)務(wù)老總姓名和傳真號(hào)碼，然后傳真一個(gè)簡(jiǎn)短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介過去。待1-2個(gè)小時(shí)后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最終可以要求面見，這樣做一般效果不錯(cuò)。
上市公司名錄。
行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。
展覽會(huì)/講座/溝通活動(dòng)。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。
社團(tuán)/社區(qū)組織及其活動(dòng)。
其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營(yíng)伙伴等。
COLDCALL（生疏訪問）。對(duì)初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個(gè)形象的說法叫“洗樓”，即先預(yù)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介等資料，然后從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個(gè)訪問。當(dāng)然，這樣做的勝利率較低，但假如堅(jiān)持并做出閱歷來了，仍會(huì)有不小的斬獲。
二、詳細(xì)金融服務(wù)
作為一位客戶經(jīng)理除了注意放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)進(jìn)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。
現(xiàn)在的趨勢(shì)是：交叉式銷售；擴(kuò)大收費(fèi)業(yè)務(wù)比例，特殊是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費(fèi)收入基本無風(fēng)險(xiǎn)，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費(fèi)業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的進(jìn)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)詢問服務(wù)，還可以與個(gè)人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營(yíng)者供應(yīng)私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。
三、加強(qiáng)關(guān)系
先選出大戶及重點(diǎn)戶，排隊(duì)探訪。
較頻繁地以電話方式與客戶的財(cái)務(wù)部/會(huì)計(jì)部聯(lián)系。
適當(dāng)宴請(qǐng)客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請(qǐng)客戶是實(shí)報(bào)實(shí)銷，但要進(jìn)行額度掌握。宴請(qǐng)結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個(gè)簡(jiǎn)潔的報(bào)告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請(qǐng)目的等內(nèi)容。
樂觀肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。
適當(dāng)?shù)剡\(yùn)用通融權(quán)限。每個(gè)客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個(gè)通融權(quán)有多大�？蛻艚�(jīng)理對(duì)通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計(jì)爭(zhēng)取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價(jià)值，這叫“漂亮的`謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對(duì)總部的沖擊相對(duì)較小。
介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶熟悉。
主動(dòng)向客戶供應(yīng)有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。
禮節(jié)性接觸。
小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。
四、授信申請(qǐng)
客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請(qǐng)時(shí)的角色是：
資料預(yù)備+撰寫授信申請(qǐng)書+解答提問
優(yōu)點(diǎn)：更簡(jiǎn)單反映客戶的實(shí)際資信；省時(shí)；培育客戶經(jīng)理之分析力量。
缺點(diǎn)：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚(yáng)善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時(shí)間。
資料預(yù)備+解答提問
授信申請(qǐng)書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對(duì)客戶�；ㄆ煦y行采納該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的進(jìn)展方向。
優(yōu)點(diǎn)：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時(shí)間推廣業(yè)務(wù)。
缺點(diǎn)：需要較多時(shí)間讓撰寫員了解客戶實(shí)際的狀況；提高客戶經(jīng)理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠親密，整個(gè)辦理時(shí)間較長(zhǎng)。
五、貸款監(jiān)控
若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經(jīng)理是需要擔(dān)當(dāng)部份責(zé)任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)覺一個(gè)做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時(shí)間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證明提單是假的，從而準(zhǔn)時(shí)實(shí)行預(yù)防措施避開了一場(chǎng)大的損失。
六、供應(yīng)訊息
客戶經(jīng)理時(shí)常向客戶供應(yīng)各類資訊有時(shí)也特別重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的分析，供應(yīng)一些企業(yè)經(jīng)營(yíng)者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)9
任職資格：
1、�？萍耙陨蠈W(xué)歷(中專/高中學(xué)歷請(qǐng)勿投遞簡(jiǎn)歷)
2、講話順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮
3、個(gè)性開朗、反應(yīng)敏捷，具有較強(qiáng)的責(zé)任心與上進(jìn)心；
崗位名稱：平安普惠信貸客戶經(jīng)理（平安集團(tuán)正編制）
只要你：（入職要求）
1.年齡在20-30周歲
2.本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)，市場(chǎng)營(yíng)銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；
3.有信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；
4.口齒清晰，普通話流利，良好的`溝通能力；
5.優(yōu)秀的表達(dá)溝通能力及應(yīng)變能力，良好的團(tuán)隊(duì)合作精神；
6.積極主動(dòng)，能承受工作壓力，上進(jìn)心強(qiáng)，敢于挑戰(zhàn)高薪。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)10
職責(zé)描述:
1、負(fù)責(zé)系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。
2、維負(fù)責(zé)定期回訪客戶,保持定期溝通,及時(shí)將最新辦理項(xiàng)目的資訊反饋給客人。
3、負(fù)責(zé)配合部門內(nèi)部的'工作。
任職要求:
1、工作積極主動(dòng),認(rèn)真細(xì)心。
2、有高度責(zé)任感,工作穩(wěn)定性強(qiáng)。
3、有溝通能力,協(xié)調(diào)能力,解決問題的能力和抗壓能力。
4、有計(jì)劃地完成工作目標(biāo)。
5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)11
崗位職責(zé)
1、從事智能化分析預(yù)警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風(fēng)險(xiǎn)部、授信部、投行部；
2、軟件國(guó)內(nèi)外獨(dú)一無二，銀行一般走單一來源采購(gòu)，需要有能力給銀行講清楚軟件的價(jià)值；
3、最好是從事過銀行相關(guān)業(yè)務(wù)或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財(cái)務(wù)工作，或者有較強(qiáng)的突擊學(xué)習(xí)能力；
4、負(fù)責(zé)特定銀行客戶的'銷售工作，包括聯(lián)絡(luò)、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；
5、報(bào)酬結(jié)構(gòu)是底薪加年終獎(jiǎng)金制度，底薪取決于過去從業(yè)的歷史業(yè)績(jī)，獎(jiǎng)金取決于履職以后的業(yè)績(jī)；
6、要求溝通與合作能力強(qiáng)、職業(yè)精神好；
7、工作地點(diǎn)可在上地三街、望京項(xiàng)鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)12
崗位職責(zé)：
1、負(fù)責(zé)金融、銀行行業(yè)的KA客戶的開拓工作，收集客戶關(guān)鍵人信息，建立并維護(hù)關(guān)系；
2、負(fù)責(zé)KA客戶的前期開拓，產(chǎn)品介紹，項(xiàng)目推進(jìn)；
3、善于發(fā)現(xiàn)KA客戶的需求，分析處理相應(yīng)問題，有效建立與客戶的關(guān)系；
4、有制作客戶解決方案的專業(yè)能力，并與客戶做相應(yīng)的技術(shù)與咨詢支持；
5、負(fù)責(zé)KA客戶開拓過程中，相應(yīng)的應(yīng)用方案、技術(shù)文件、招標(biāo)文件等制作。
任職要求：
1、本科及以上學(xué)歷，金融、市場(chǎng)營(yíng)銷等專業(yè)優(yōu)先，對(duì)軟件、服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)等IT領(lǐng)域有基本了解；對(duì)社會(huì)化媒體有一定的了解；
2、熟悉移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、數(shù)字媒體營(yíng)銷、社會(huì)化媒體營(yíng)銷、熟悉SAAS市場(chǎng)，有至少2年以上銷售管理經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先；
3、具有敏銳的.市場(chǎng)洞察力，擅長(zhǎng)捕捉機(jī)會(huì)，有創(chuàng)新思維，有團(tuán)隊(duì)合作精神；
4、極強(qiáng)的目標(biāo)感、執(zhí)行力、溝通能力、推動(dòng)能力、自我學(xué)習(xí)能力，善于自我激勵(lì)，心態(tài)開放、正向、良好的抗壓能力；
5、信任、接受改變、接受挑戰(zhàn)、注重承諾、結(jié)果和過程并重、平等尊重、追求卓越；
6、計(jì)算機(jī)軟件、硬件、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、SAAS行業(yè)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先；
7、有在大型企業(yè)級(jí)客戶及KA方向有工作經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)先考慮，包含互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)SAAS、企業(yè)（供應(yīng)鏈、制造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業(yè)客戶。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)13
客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是全面了解客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品、爭(zhēng)攬業(yè)務(wù)，同時(shí)協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機(jī)構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動(dòng)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立和保持與客戶的長(zhǎng)期密切聯(lián)系。
一、客戶經(jīng)理的職責(zé)
�。�1）聯(lián)系客戶
客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”（one—stop）服務(wù)。
（2）開發(fā)客戶
對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義：
一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā)；
二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。
�。�3）營(yíng)銷產(chǎn)品
根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。客戶經(jīng)理營(yíng)銷產(chǎn)品的手段主要有：廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點(diǎn)客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場(chǎng)公關(guān)和產(chǎn)品推銷。
（4）內(nèi)部協(xié)調(diào)
客戶經(jīng)理是銀行對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成�？蛻艚�(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：
�。�1）前臺(tái)業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)；
（2）各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào)；
�。�3）上下級(jí)部門之間的協(xié)調(diào)；
（4）經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào)。
內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。
二、客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求
合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。
初、中級(jí)客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：
�。�1）品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。
�。�2）營(yíng)銷技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。
�。�3）知識(shí)全面。對(duì)金融、營(yíng)銷、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。
�。�4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)有較強(qiáng)的預(yù)見力。
�。�5）籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。
�。�6）協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。
三、客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容
�。�1）訪問。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。
�。�2）細(xì)分客戶。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶。
�。�3）風(fēng)險(xiǎn)管理。有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。
�。�4）客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源。
�。�5）客戶分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。
�。�6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。
�。�7）談判。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。
�。�8）辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。
四、客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別
（1）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強(qiáng)的綜合性
綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對(duì)象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營(yíng)銷手段上�？蛻艚�(jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的`營(yíng)銷員，負(fù)責(zé)拓展客戶市場(chǎng)、受理和采集客戶需求、營(yíng)銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機(jī)構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
�。�2）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強(qiáng)的服務(wù)性
更強(qiáng)的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)理念和市場(chǎng)魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。
（3）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強(qiáng)的開拓意識(shí)
開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場(chǎng)的開拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開拓。
�。�4）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識(shí)含量
商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運(yùn)用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行認(rèn)識(shí)和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)知識(shí)，根據(jù)營(yíng)銷和客戶的需要，對(duì)客戶進(jìn)行知識(shí)管理
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)14
崗位職責(zé)：
1、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)要求及城市辦事處的統(tǒng)籌安排，做好客戶營(yíng)銷工作，完成業(yè)績(jī)指標(biāo)；
2、按照卡中心相關(guān)規(guī)定進(jìn)行規(guī)范營(yíng)銷，做好親核、三級(jí)審件等規(guī)范要求，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)；
3、對(duì)卡中心相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行宣導(dǎo)，并及時(shí)回復(fù)客戶提出的疑問。
4、根據(jù)《外營(yíng)團(tuán)隊(duì)績(jī)效考核辦法》及卡中心相關(guān)文件要求，遵守各項(xiàng)
崗位需求：
1、有較強(qiáng)的.事業(yè)心和艱苦創(chuàng)業(yè)精神；
2、遵紀(jì)守法、品行端正、身體健康；
3、有較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、表達(dá)能力和團(tuán)隊(duì)合作精神；
4、就讀于國(guó)家承認(rèn)的全日制大�；虮究疲�
5、具有保險(xiǎn)、個(gè)人金融產(chǎn)品、房產(chǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)15
職責(zé)描述:
1、負(fù)責(zé)在指定地區(qū)的銷售和市場(chǎng)推廣;
2、負(fù)責(zé)該區(qū)域內(nèi)各類銷售渠道的`拓展和建設(shè);
3、負(fù)責(zé)銷售團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)的考核、日常管理、激勵(lì)和輔導(dǎo);
4、協(xié)助客戶進(jìn)行貸款申請(qǐng)。
5、自律性強(qiáng)。
任職資格:
1、大專及以上學(xué)歷,金融、財(cái)會(huì)類相關(guān)專業(yè);
2、2年以上銷售工作經(jīng)驗(yàn),具備金融產(chǎn)品銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先;
3、具備良好的語言表達(dá)能力和溝通技巧,較強(qiáng)的市場(chǎng)拓展能力和團(tuán)隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)能力;
4、有挑戰(zhàn)高薪的欲望。
上班時(shí)間:上午8:30-10:30,其余時(shí)間自由支配,無下班考勤。
周末雙休,國(guó)家法定節(jié)假日均正常休息。
每月一次團(tuán)康活動(dòng),一年多次出省旅游一次出國(guó)旅游。
公司提供優(yōu)秀的公平公正的晉升平臺(tái),歡迎同樣優(yōu)秀的你的加入。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)16
崗位職責(zé)
1、同業(yè)業(yè)務(wù)營(yíng)銷：開拓全國(guó)市場(chǎng)的銀行、基金、保險(xiǎn)、證券、信托、期貨等金融機(jī)構(gòu)客戶，尋找與同業(yè)客戶相關(guān)的資產(chǎn)標(biāo)的，包括但不限于債券、基金、定增、并購(gòu)、股票質(zhì)押回購(gòu)、資產(chǎn)證券化、銀行間交易資產(chǎn)、利率互換等同業(yè)資產(chǎn)；策劃營(yíng)銷方案并組織實(shí)施，完成相應(yīng)的業(yè)績(jī)指標(biāo)，提升客戶對(duì)銀行的價(jià)值貢獻(xiàn)度；負(fù)責(zé)項(xiàng)目的盡職調(diào)查報(bào)告撰寫、立項(xiàng)申報(bào)、信息溝通反饋、資金投放等流程；
2、渠道建設(shè)與客戶開拓：開拓與維護(hù)全國(guó)金融機(jī)構(gòu)的客戶關(guān)系，發(fā)現(xiàn)客戶需求，推廣我行新業(yè)務(wù)和適合客戶的業(yè)務(wù)，保持與價(jià)值客戶的長(zhǎng)期合作關(guān)系；對(duì)經(jīng)管的`客戶進(jìn)行日常的業(yè)務(wù)檢查，包括日常走訪、填寫檢查報(bào)告；對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、預(yù)警和控制，確保業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量，采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。
應(yīng)聘要求
1、全日制本科及以上學(xué)歷；
2、銀行同業(yè)客戶經(jīng)理崗2年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，擁有較好的客戶資源優(yōu)先考慮；
3、學(xué)習(xí)能力強(qiáng)，抗壓能力強(qiáng)，富有工作熱情，能吃苦耐勞，擁有良好的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)和溝通能力。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)17
1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業(yè)財(cái)富管理服務(wù)，完成公司規(guī)定的業(yè)績(jī)指標(biāo);
2.利用公司平臺(tái)和自身資源，開發(fā)新客戶并維護(hù)老客戶，建立良好的客戶關(guān)系;
3.搜集、整理市場(chǎng)的新動(dòng)態(tài)、定期向公司匯報(bào);
4.利用自身的專業(yè)知識(shí)及技能參與對(duì)客戶經(jīng)理的培訓(xùn)工作;
5.保持對(duì)金融行業(yè)相關(guān)動(dòng)向的敏感。積極參與公司組織的.培訓(xùn)項(xiàng)目，會(huì)議和簡(jiǎn)報(bào)會(huì)，并保證將學(xué)習(xí)到的技能和知識(shí)運(yùn)用到日常工作中。
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)18
1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個(gè)人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù);
2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動(dòng)制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)
3、負(fù)責(zé)對(duì)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、理財(cái)顧問公司、出國(guó)留學(xué)機(jī)構(gòu)、高端商會(huì)等營(yíng)銷渠道的開發(fā)與維護(hù)。
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的'資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù);
6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。
7、協(xié)助公司理財(cái)規(guī)劃師跟進(jìn)重點(diǎn)客戶理財(cái)計(jì)劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務(wù)
【銀行客戶經(jīng)理職責(zé)】相關(guān)文章：
銀行客戶經(jīng)理職責(zé)03-21
銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)11-26